¡Sus tarifas de seguro PIP están subiendo!

El gobernador republicano de Florida, Rick Scott, prometió reducir las tasas de seguro de automóviles al reducir los beneficios de Protección contra lesiones personales (PIP). De hecho, fueron las principales prioridades legislativas de Scott este año. En cambio, las tasas están aumentando, muestra un nuevo estudio. Los accidentes automovilísticos en Florida que involucran lesiones a menudo involucran reclamos de seguros. Ahí es cuando los beneficios de Protección contra lesiones personales, o PIP, entran en vigencia para cubrir facturas médicas de hasta $ 10,000. El gobernador Scott opinaba que se estaba cometiendo demasiado fraude con las reclamaciones de PIP, por lo que se propuso reducir o eliminar la cobertura de PIP. Argumentó que la medida ahorraría dinero a los conductores de Florida. No ha funcionado. Ahora, las declaraciones anticipadas muestran que las tasas de PIP han aumentado en al menos la mitad de los casos revisados. Esta semana marcó la fecha límite para que las aseguradoras presenten al menos una reducción del 10 por ciento en las tasas de PIP de 2013 bajo la nueva ley de Scott o expongan a los reguladores por qué no lo harán. La mayoría de las 100 solicitudes se presentaron dentro del plazo y están en revisión. Hasta ahora, ¡al menos la mitad de las solicitudes aprobadas por los reguladores muestran un aumento en las tasas de PIP hasta un 26.3 por ciento! ¿La respuesta de Scott? “Los aumentos habrían sido mayores sin las reformas”. El director ejecutivo de Florida Consumer Action Network, Bill Nelson, lo ve de otra manera. Fue citado en un artículo del Palm Beach Post: “Estoy seguro de que las excusas de las compañías de seguros son muy creativas. En resumen, los consumidores han perdido beneficios y muchos verán aumentos en las primas, no disminuciones ". Quienes se oponen a la nueva ley de reducción de PIP de Florida dicen que la medida fue simplemente un intento de favorecer a las compañías de seguros, no a los conductores de Florida responsables. Las aseguradoras seguirán cobrando primas por la cobertura PIP de $ 10,000 exigida por el estado, pero pagarán menos beneficios a sus clientes. Por ejemplo, si has estado herido en un accidente de coche, es posible que necesite un masaje terapéutico o acupuntura como parte de su tratamiento. Esa cobertura PIP se ha ido. La nueva ley también limita la atención que no es de emergencia a $ 2,500. Eso significa que tendrá que ir a una sala de emergencias para recibir tratamiento, incluso si en realidad no es un tratamiento potencialmente mortal. ¿Le afectarán estos cambios en PIP? Aquí hay una lista de aseguradoras que, hasta ahora, han sido aprobadas para aumentos de tarifas PIP:

• Florida Farm Bureau (aumento del 8%)
• MGA Insurance Co. (aumento del 3.9%)
• Agency Insurance Co. (aumento del 26.3%)

Los cambios no han ayudado a los consumidores y, en muchos casos, han empeorado las cosas. De hecho, los legisladores de Florida han estado tratando de arreglar el PIP durante una década y está demasiado roto. Sin embargo, existe una solución en la forma de cobertura obligatoria de Lesiones Corporales (BI). La mayoría de los estados requieren cobertura de BI en estos días para eliminar los problemas con la cobertura de PIP. Es hora de que Florida siga su ejemplo. Si necesita asesoramiento gratuito o ayuda para resolver su reclamo por accidente automovilístico en Florida, contact cualquiera de nuestras oficinas en Miami, Plantation o West Palm Beach llamando al 1-800-FL-Legal (355-3425) o visitando rubensteinlaw.com.